Комиссия по азартным играм острова Мэн наложила крупный штраф на BMO Manx

Sudhanshu Ranjan December 23, 2024

SiGMA news

В мире онлайн-азартных игр недавно произошло значительное регуляторное событие: компания BMO Manx Limited, дочернее предприятие Betsson Group, получила крупный штраф в размере 1 миллиона фунтов стерлингов за многочисленные нарушения норм соблюдения. Позже Комиссия по надзору за азартными играми острова Мэн (GSC) уменьшила размер штрафа до 700 000 фунтов. Этот случай подчеркивает важность строгого регулирования для сохранения честности в индустрии азартных игр.

Основные выводы расследования GSC

Компания BMO Manx Limited имела лицензию на онлайн-азартные игры, выданную Комиссией по надзору за азартными играми острова Мэн (GSC), с ноября 2021 года до момента добровольного отказа от неё в августе 2022 года. Будучи дочерним предприятием Betsson Group, компания обязана была поддерживать свою репутацию. Однако регуляторные проверки выявили серьёзные несоответствия ключевым стандартам.

Инспекция GSC в мае 2023 года выявила нарушения, главным образом связанные с протоколами борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Среди нарушений были недостаточная проверка клиентов (enhanced due diligence), неадекватная отчётность о подозрительных действиях и задержки в реализации мер по соблюдению норм. BMO Manx Limited не смогла оценить и управлять рисками, связанными с высокорисковыми клиентами, что увеличило вероятность отмывания денег и финансирования терроризма.

Расследование выявило задержки и неэффективность в цепочке отчётности о подозрительных действиях. Ведя деятельность в Перу и на Мальте, процессы компании BMO не соответствовали стандартам GSC, особенно в части своевременного предоставления информации в Финансовую разведку.

Компания задержала внедрение оценки бизнес-рисков, которая была реализована только через шесть месяцев после начала операций. Кроме того, её политика управления технологическими рисками была недостаточно конкретной, что ещё больше усугубило проблемы с соблюдением норм. BMO также не внедрила адекватные процедуры для идентификации и мониторинга политически значимых лиц, что является важным требованием в рамках правил AML/CFT.

Представитель GSC заявил: «Комиссия, регулируя и контролируя онлайн-азартные игры, будет решительно применять свои полномочия в случае выявления серьёзных рисков для своих регуляторных целей, чтобы остров Мэн сохранял свою репутацию ответственной и хорошо регулируемой юрисдикции».

Isle of Man GSC’s decision on penalty

GSC наложила дискреционный гражданский штраф в размере 1 миллиона фунтов стерлингов, который был сокращён до 700 000 фунтов в рамках раннего урегулирования. Этот штраф отражает серьёзность нарушений и служит предупреждением для других операторов. Этот случай подтверждает приверженность GSC обеспечению того, чтобы остров Мэн сохранял свою репутацию ответственной и хорошо регулируемой юрисдикции.

GSC заявила: «Характер, масштабы и тип нарушений были таковы, что Комиссия пришла к выводу, что в сложившихся обстоятельствах наложение дискреционного гражданского штрафа было уместным».

В настоящее время компания сотрудничает с различными держателями лицензий OGRA и местными поставщиками корпоративных услуг (CSP) для предоставления специализированных консультаций по соблюдению нормативных требований и регулированию.